Image of Analisis Pengaruh CAR, FDR, BOPO Dan NPF Terhadap ROA Pada Bank Tabungan Pensiunan Nasional (BTPN) Syariah Periode 2017-2021

SKRIPSI EKOS

Analisis Pengaruh CAR, FDR, BOPO Dan NPF Terhadap ROA Pada Bank Tabungan Pensiunan Nasional (BTPN) Syariah Periode 2017-2021

Return On Asset merupakan rasio yang digunakan untuk menunjukan kemampuan perusahaan dalam menghasilkan laba. CAR merupakan kapasitas bank dalam menggunakan modalnya saat ini untuk mengimbangi setiap defisit dalam kreditnya. FDR merupakan rasio yang digunakan untuk mengukur likuiditas dalam memenuhi penarikan dari depositor. BOPO merupakan rasio biaya operasional terhadap pendapatan operasional yang digunakan dalanm menilai seberapa efektif dan efesien suatu bank ketika menjalankan kegiatan operasional sehari-hari. NPF merupakan rasio yang digunakan untuk mengukur kemampuan bank untuk menangani masalah pembiayaan tidak lancar. Tujuan dari penelitiaan ini adalah untuk mengetahui pengaruh CAR, FDR, BOPO dan NPF terhadap ROA pada Bank Tabungan Pensiunan Nasional (BTPN) Syariah periode 2017-2021.
Penelitian ini termasuk jenis penelitian kuantitatif yang menggunakan data sekunder yang bersumber dari OJK. Data yang digunakan yaitu CAR, FDR, BOPO, NPF dan ROA pada BTPN Syariah periode 2017-2021. Metode penelitian ini menggunakan uji asumsi klasik dan uji hipotesis dengan aplikasi IBM SPSS Statistic 26.
Hasil Penelitian menunjukan bahwa variabel CAR dan BOPO berpengaruh negatif terhadap ROA, FDR berpengaruh positif terhadap ROA sedangkan NPF berpengaruh positif tidak signifikan terhadap ROA. Secara simultan CAR, FDR, BOPO dan NPF berpengaruh terhadap ROA pada Bank Tabungan Pensiunan Nasional (BTPN) Syariah periode 2017-2021. Koefisien determinasi yaitu 0,962 artinya variabel independen yang digunakan mampu mempengaruhi variabel depeden sebesar 96,2% dan sisanya 3,8% dipengaruhi faktor lain.
Kata kunci : CAR, FDR, BOPO, NPF, ROA

DAFTAR PUSTAKA :
Adzani, N., Effendi, M. S., & Rismita. (2018). Faktor-Faktor yang Mempengaruhi Profitabilitas (Studi Empiris pada Bank-Bank Umum yang Tercatat di BEI, Periode 2010 - 2017). IKRAITH-Humanira, 2(3), 117–125.

Agustin, H. (2021). Teori Bank Syariah. JPS(Jurnal Perbankan Syariah), 2, 67–83.

Al Arif, M. N. R., & Rahmawati, Y. (2019). Manajemen Risiko Perbankan Syariah. Bandung : CV Pustaka Setia.

Almunawwaroh, M. (2022). Studi faktor-faktor yang mempengaruhi profitabilitas bank umum syariah di indonesia. Fair Value: Jurnal Ilmiah Akuntansi Dan Keuangan, 4(10), 4518–4522.

Almunawwaroh, M., & Marliana, R. (2018). Pengaruh Car,Npf Dan Fdr Terhadap Profitabilitas Bank Syariah Di Indonesia. Amwaluna: Jurnal Ekonomi Dan Keuangan Syariah, 2(1), 1–17.

Antonio, M. S. (2001). Bank Syariah: Dari Teori ke Praktik. Jakarta: Gema Insani.

Ardheta, P. A., & Sina, H. R. (2020). Pengaruh Capital Adequacy Ratio, Dana Pihak Ketiga, Non Performing Financing dan Pembiayaan Murabahah Terhadap Profitabilitas. Jurnal Akuntansi Dan Manajemen, 17(02), 32–38.

Arifin, Z. (2009). Dasar-Dasar Manajemen Bank Syariah. Jakarta: Azkia Publisher.

Arum, R. A., Wahyuni, Y., Ristiyana, R., Nadhiroh, U., & Rachmawati, D. W. (2022). Analisis Laporan Keuangan: Penilaian Kinerja Perusahaan dengan Pendekatan Rasio Keuangan. Media Sains Indonesia.

Asmita, F. N. (2020). Peran Digitalisasi Pengelolaan Keuangan dalam Meningkatkan Keuangan Inklusif. Jakarta: KoinWorks x Sekretariat DNKI.

Darwin, M., Mamondol, M. R., & Nurhayati, Y. (2021). Metode Penelitian Pendekatan Kuantitatif. Bandung : CV Media Sains Indonesia.

Das, N. A., Husni, T., Rahim, R., & Elfarisy, F. (2020). The Influence of CAR, NPF, FDR and BOPO To Return On Asset in Indonesia Islamic Bank On The Indonesian Stock Exchange. Jurnal Ilmiah Manajemen, 8(4), 418–431.

Dendawijaya, L. (2009). Manjemen Perbankan. Jakarta: Ghalia Indonesia.

Efendi, M. J., & Dewianawati, D. (2021). Manajemen Keuangan. Yogyakarta: Bintang Pustaka Madani.

Fadhilah, A. R., & Suprayogi, N. (2020). Pengaruh Fdr, Npf Dan Bopo Terhadap Roa Perbankan Syariah Di Indonesia. Jurnal Ekonomi Syariah Teori Dan Terapan, 6(12), 2369.

Fardhillah, F., Yahawi, S. H., Aulia, T. Z., & Puspasari, O. R. (2021). Perbankan Syariah Indonesia. Cirebon: Insania

Fauziyah, F. (2017). Kesehatan Bank, Kebijakan dividen dan Nilai Perusahaan (Teori dan Kajian Empiris). Samarinda: RV Pustaka Horizon.

Firdaus, M. (2019). Ekonomitrika Suatu Pendekatan Aplikatif. Jakarta: Bumi Aksara.

Fitriana, S., & Musdholifah. (2017). Pengaruh faktor internal dan bi rate terhadap profitabilitas bank umum syariah periode 2012-2015. Jurnal Ilmu Manajemen, 5(3), 1–15.

Fitriyani, D. R. W. (2018). Analisis Ketentuan Pemenuhan Modal Minimum (Capital Adequecy Ratio) sebagai Salah Satu Indikator Kesahatan Bank (Studi kasus padaa Bank Rakyat Indonesia yang terdaftar di BEI periode 2011-2015). Jurnal Banque Syar’i, 4.

Ghozali. (2016). Aplikasi Analisis Multivariete dengan Program IBM SPSS 23(VIII). Semarang: Badan Penerbit Universitas Diponogoro.

Gobel, A. M. Van, Kumaat, R. J., & Siwu, H. F. D. (2023). Pengaruh Non Performing Finance, Beban Operasional Pendapatan Operasional terhadapReturn On Asset pada Bank Muamalah Indonesia periode 2017-2021. Jurnal Berkala Ilmiah Efisiensi, 23, 37–48.

Gunawan, C. (2020). Mahir Menguasai SPSS Panduan Praktis Mengolah Data Penelitian New Edition Buku untuk Orang yang Merasa Tidak Bisa dan Tidak Suka Statistik. Yogyakarta: DEEPUBLISH.

Haryanto, R. (2020). Manajemen Pemasaran Bank Syariah (Teori dan Praktik). Duta Media Publishing.

Hermawan. (2019). Teknik Menulis Karya Ilmiah Berbasis Aplikasi dan Metodelogi. Hidayatul Qur’an.

Hery. (2015). Analisis Kinerja Manajemen. Jakarta : Grasindo.

Hery. (2019). Manajemen Perbankan. Jakarta: PT Grasindo.

Hidayat, W. W. (2018). Dasar-dasar Analisa Laporan Keuangan. Ponorogo: Uwais Inspirasi Indonesia.

Ilyas, R. (2018). Manajemen Permodalan Bank Syariah. BISNIS : Jurnal Bisnis Dan Manajemen Islam, 5(2), 323.

Indonesia, I. B. (2018). Bisnis Kredit Perbankan. Jakarta: Gramedia Pustaka.

Irwan, R. R. R. (2020). Pengaruh Capital aduquacy Ratio(CAR), Loan Deposito Ratio (LDR) dan Biaya Operasional Pendapatan Operasional (BOPO) terhadap Non Performing Loan (NPL) pada Perusahaan Perbankan terdaftar di BEI Periode 2014-2019. In Universitas Muhammadiyah Makasar. Universitas Muhammadiyah Makasar.

Ismail. (2011). Perbankan Syariah. Jakarta: PRENADAMEDIA GROUP.

Kadir, R. (2021). Manajemen Risiko Pembiayaan Bank Syariah. Yogyakarta: Samudra Biru.

Kamelia, Eliyanora, & Gustati. (2019). Pengaruh Financing To Deposit Ratio (FDR), Risiko Pembiayaan, Kecukupan Modal, Dana Pihak Ketiga, Suku Bunga, dan Inflasi Terhadap Profitabilitas pada Bank Umum Syariah di Indonesia. Akuntansi Dan Manajemen, 14(1), 43–57.

Kamir. (2011). Analisis Laporan Keuangan. Jakarta: PT Raja Grafindo Persada.

Kurniawan, M. (2021). Bank dan Lembaga Keuangan Syariah (Teori dan Aplikasi). CV Adanu Abimata.

Mainata, D., & Ardiani, A. F. (2018). Pengaruh Capital Adequacy Ratio (CAR) Terhadap Return On Aset (ROA) Pada Bank Syariah. Al-Tijary, 3(1), 19.

Maulana, P., Dwita, S., & Helmayunita, N. (2021). Pengaruh CAR, NPL, LDR dan BOPO Terhadap Return ON Assets (ROA) pada Bank yang Terdaftar di Bursa Efek Indonesia Tahun 2017-2019. Jurnal Eksplorasi Akuntansi, 3(2), 316–328.

Moorcy, N. H., Sukimin, S., & Juwari, J. (2020). Pengaruh Fdr, Bopo, Npf, Dan Car Terhadap Roa Pada Pt. Bank Syariah Mandiri Periode 2012-2019. Jurnal GeoEkonomi, 11(1), 74–89.

Muliawati, S., & Khoiruddin, M. (2014). Faktor-faktor penentu profitabilitas bank syariah di Indonesia. Management Analysis Journal, 3(2), 1–6.

Nainggolan, B. (2016). Perbankan Syariah di Indonesia. Jakarta: PT Raja Grafindo Persada.

Ningsih, S. (2021). Dampak Dana Pihak Ketiga Bank Konvensional dan Bank Syariah serta Pertumbuhan Ekonomi di Indonesia. Bandung: Widina Bhakti Persada.

Novika, W., & Siswanti, T. (2022). Pengaruh Perputaran kas, Perputaran piutang dan perputaran persediaan terhadap profitabilitas (Studi empiris perusahaan manufaktur-subsektor makanan dan minum yang terdaftar di BEI Periode tahun 2017-2019. JIMA Jurnal Ilmiah Mahasiswa Akuntansi, 2, 43–56.

Nura, I., Nurlaila, & Marliyah. (2023). Pengaruh CAR, BOPO, FDR, dan NPF terhadap tingkat bagi hasil Mudharabah Dimediasi ROA di Bank Umum Syariah Indonesia. Riset Dan Jurnal Akuntansi, 7, 2548–7507.

Nurlaili, A., Wardani, K., Pringsewu, U. M., & Pembiayaan, P. (2020). Pengaruh Fdr Dan Car Terhadap Penyaluran. 86–98.

Pardistya, Y. I. (2021). PENGARUH NPF, FDR DAN CAR TERHADAP ROE. JIMEA, 5, 48–59.

Pricilla Febryanti Widyastuti, & Nur Aini. (2021). Pengaruh Car, Npl, Ldr Terhadap Profitabilitas Bank (Roa) Tahun 2017-2019. Jurnal Ilmiah Mahasiswa Akuntansi) Universitas Pendidikan Ganesha, 12(03), 2614–1930.

Rifansa, M. B., & Aisyah, N. (2022). Pengaruh Capital Adequacy Ratio(CAR), Non Performing Loan(NPL), Net Interest Margin (NIM), Biaya Operasional dan Pendapatan Operasional(BOPO) terhadap Return On Assets( ROA) di Bank IV Indonesia. BIRCI-Journal, 5, 15723–15737.

Rima, M. (2018). Pengaruh Struktur Modal, Keputusan Investasi, Kepemilikan Manajerial, Dan Komite Audit Terhadap Nilai Perusahaan Sektor Aneka Industri Yang Listing Di Bursa Efek Indonesia Periode 2012-2016. Jurnal Ilmu Manajemen (JIM), 6(4), 477–485.

Rivai, V., & Veithzal, A. P. (2006). Credit Management Hanbook: Teori Kosep, Prosedur dan Aplikasi Panduan Praktis Mahasiswa, Bnkir dan Nasabah. Jakarta: PT Raja Grafindo Persada.

Rivai, V., Veithzal, A. P., & Indroes, F. N. (2007). Bank and Financial Instution Managemen. Jakarta: Grafindo Persada.

Sari, R. (2020). Pengaruh Rasio CAR Dan BOPO Terhadap Profitabilitas (ROA) Pada Bank Pembiayaan Rakyat Syariah. Universitas Islam Negeri Sumatera Utara, 53(9), 1–79.

Sarmigi, E., Saputra, E., Bustami, Y., & Parasmala, E. (2022). Analisis Laporan Keuangan Perbankan Syariah.Indramayu: CV Adanu Abimata.

Septiana, A. (2019). Analisis Laporan Keuangan (Konsep Dasar dan Deskripsi Laporan Keuangan). Jawa Timur : Duta Media Publishing.

Setyawati, I. (2018). Bank Umum Syariah di Indonesia; Peningkatan Laba dan Pertumbuhan Melalui Pengembangan Pangsa Pasar. Yogyakarta: Expert.

Siti Khoiriya, & Wirman. (2021). PENGARUH NPF DAN FDR TERHADAP PROFITABILITAS (ROA) BANK UMUM SYARIAH DI INDONESIA Article History (Filled by Journal Manager). Jurnal Ekonomi Islam, 12(1), 2579–6453.

Sitoayu, L., Nuzrina, R., & Rumana, N. A. (2020). Aplikasi SPSS Untuk Data Kesehatan. PT. Nasya Expanding Management.

Stephani, R., Adenan, M., & Hanim, A. (2017). Analisis Pengaruh Rasio Keuangan Terhadap Kinerja Bank Umum di Indonesia. E-Journal Ekonomi Bisnis Dan Akuntansi, 4(2), 192.
https://doi.org/10.19184/ejeba.v4i2.5825

Sudarmawanti, E., & Pramono, J. (2017). PENGARUH CAR, NPL, BOPO, NIM DAN LDR TERHADAP ROA (Studi kasus pada Bank Perkreditan Rakyat di Salatiga yang terdaftar di Otoritas Jasa Keuangan Tahun 2011-2015). Among Makarti, 10(1), 1–18.

Sudarno, Renaldo, N., Hutahuruk, B. M., Junaedi, A. T., & Suyono. (2022a). Teori penelitian keuangan. CV Literasi Nusantara Abadi.

Sudarno, Renaldo, N., Hutahuruk, B. M., Junaedi, A. T., & Suyono. (2022b). Teori Penelitian Keuangn. CV Literasi Nusantara Abadi.

Sugiyono. (2008). Metodelogi Penelitian Kuantitatif Kualitatif dan R&D. Bandung: ALFABETA.

Sugiyono. (2018). Metode Penelitian Kombinasi. Bandung: ALFABETA.

Suroso, S. (2018). Kinerja Bank Umum Syariah. Yogyakarta: Expert.

Suryani, S. (2012). ANALISIS PENGARUH FINANCING TO DEPOSIT RATIO (FDR) TERHADAP PROFITABILITAS PERBANKANSYARIAH DI INDONESIA (Rasio Keuangan pada BUS dan UUS Periode 2008-2010).
Economica: Jurnal Ekonomi Islam, 2(2), 153–170.

Susiarti, N. (2016). Pengaruh CAR, FDR, NPF dan Firm Size terhadap Profitabilitas Bank Umum Syariah di Indonesia (Studi kausu Bank Umum Syariah di Indonesia Periode Tahun 2010-2014. Skripsi.

Susilowati, Y., Aini, N., Poerwati, T., & Rahayuningsih, R. (2019). Analisis Kecukupan Modal, Efisiensi Dan Likuiditas Terhadap Profitabilitas (Studi Empiris Pada Perusahaan Perbankan Yang Terdaftar Di Bursa Efek Indonesia Pada Tahun 2013-2017). Prosiding SENDI, 599–606.

Suyono. (2018). Analisis Regresi untuk Penelitian. Yogyakarta: CV Budi Utama.

Tedi, R. (2015). Statistika Penelitian Aplikasinya dengan SPSS. Graha Ilmu.

Toni, N., & Silvia. (2021). Determinasi Nilai Perusahaan. CV Jagad Media Publishing.

Utami, U., & Silaen, U. (2018). Analisis Pengaruh Risiko Kredit dan Risiko Operasional Terhadap Profitabilitas Bank. Jurnal Ilmiah Manajemen Kesatuan, 6(3), 123–130.

Wahyudi, I., Dewi, M. K., Rosmanita, F., Presetyo, M. B., Putri, N. I. S., & Haidir, B. M. (2013). Manajemen Risiko Bank Islam. Salemba Empat.

Wangsawidjaja. (2012). Pembiayaan Bank Syariah. Jakarta: Kompas Gramedia Building.

Wangsawidjaja Z, A. (2020). Kredit Bank Umum Menurut Teori dan Praktik Perbankan Indonesia (L. Mayasari (ed.)). Yogyakarta: lautan Pustaka.

Wibisono, M. Y., & Wahyuni, S. (2017). Pengaruh CAR, NPF, BOPO, FDR, Terhadap Roa yang Dimediasi Oleh NOM. Jurnal Bisnis & Manajemen, 17(1), 41–62.

Widyaningrum, L., & Septiarini, D. F. (2015). Pengaruh CAR, NPF, FDR, dan OER, Terhadap ROA Pada Bank Pembiayaan Rakyat Syariah di Indonesia Periode Januari 2009 Hingga Mei 2014. Jurnal Ekonomi Syariah Teori Dan Terapan, 2(12), 970.

Wijaya, E., & Tiyas, A. W. (2019). Analisis Pengaruh Kecukupan Modal, Likuditas, Risiko Kredit dan Efisiensi Biaya Terhadap Profitabilitas Bank Umum. Jurnal Ekonomi, Manajemen Dan Perbankan (Journal of Economics, Management and Banking), 2(3), 99.

Wulandari T, & Dkk. (2018). Modeling The Profitabilitas of Commercial Bank in Indonesia. Economic Jurnal of Emerging Markets, 1, 109–119.

Yuniar, D., & Yuningsih, I. (2023). Pengaruh DPK, CAR, NPF, dan BIaya Operasional terhadap pendapatan operasional(BOPO) terhadap profitabilitas pada Bank Umum Syariah. JESM: JURNAL EKONOMI SYARIAH MULAWARMAN, 2, 27–36.

Zamzam, F., & Marsinah, L. (2021). Model Penulisan Tesis Majanemen Kuantitatif (Berbasis Analisis dan Aplikasi Manajerial). CV Budi Utama.







Ketersediaan
23SK2341366.00SK EKOS 23.366 ELD aMy Library (Lantai.3, Local Content)Tersedia
Informasi Detail
Judul Seri
-
No. Panggil
SK EKOS 23.366 ELD a
Penerbit
Pekalongan : Program Studi S-1 Ekonomi Syariah FEBI UIN KH Abdurrahman Wahid Pekalongan.,
Deskripsi Fisik
xix, 87 hlm., 21X30 cm.; Bibliografi : hlm.82-87
Bahasa
Indonesia
ISBN/ISSN
-
Klasifikasi
332.1
Tipe Isi
-
Tipe Media
-
Tipe Pembawa
-
Edisi
-
Subjek
Bank dan Perbankan
FDR
NPF
BOPO
ROA
CAR
Info Detail Spesifik
-
Pernyataan Tanggungjawab
Versi lain/terkait

Tidak tersedia versi lain

Lampiran Berkas
Komentar
Anda harus login sebelum memberikan komentar